Savez-vous qu’en planifiant votre vie vous pouvez développer votre autonomie financière et réaliser des projets qui vous tiennent à coeur?

Si vous ne savez pas par quel bout commencer ou si vous voulez considérer tous les aspects d’une bonne planification financière, un planificateur financier peut vous aider à y voir plus clair.  Planifier sa vie est une affaire personnelle, et nous devons faire des choix. Comment savoir si ce sont les meilleurs?

Le planificateur financier peut vous aider à optimiser votre situation financière et votre patrimoine en vous traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et qui tient compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Ce sont des atouts précieux pour suivre de près l’évolution de votre patrimoine et prendre la bonne décision au bon moment!

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Situation en matière de protection

Situation en matière de protection Avez-vous signé un mandat en cas d’inaptitude? Avez-vous signé une procuration générale? En l’absence de mandat en cas d’inaptitude Si vous devenez inapte, toute personne intéressée (conjoint, parent, curateur public, etc.) pourra demander au tribunal l’ouverture d’un régime de protection pour vous. Des évaluations médicale et psychosociale devront être obtenues …

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Situation au décès

Situation au décès Avez-vous rédigé un testament? L’avez-vous révisé récemment? En l’absence de testament ou de clause testamentaire prévue à l’intérieur d’un contrat de mariage, voici ce que le Code civil du Québec prévoit : Il est à noter que le conjoint de fait n’est pas reconnu par le Code civil du Québec. Par conséquent, …

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Situation à la retraite

Situation à la retraite Savez-vous quels sont vos droits de cotisation au REER pour l’année en cours? À chaque année, le gouvernement nous permet de verser 18 % du « revenu gagné » de l’année précédente dans le REER jusqu’à concurrence d’un montant maximal pour l’année courante moins votre facteur d’équivalence (FE), s’il y a …

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Situation fiscale

Situation fiscale Profitez-vous de toutes les déductions fiscales et de tous les crédits d’impôt auxquels vous avez droit? Avez-vous des pertes en capital reportées? Il est important de connaître les différents crédits d’impôt ou déductions fiscales auxquels on a droit car ces éléments ont pour effet de réduire la facture fiscale. Mais d’abord, connaissez-vous la différence …

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Situation financière

Situation financière Savez-vous combien vous dépensez annuellement? Le coût de vie d’un individu est constitué de l’ensemble des dépenses calculées sur une base mensuelle ou annuelle. Il représente un outil indispensable si vous désirez savoir où va votre argent. Une excellente façon d’y arriver est de procéder à l’établissement d’un budget qui vous permettra de …

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Situation personnelle et familiale

Situation personnelle et familiale Si vous êtes marié… Connaissez-vous les règles applicables en vertu de votre régime matrimonial? Il existe deux principaux régimes dont les grandes lignes vous seront successivement présentées : le régime de la séparation de biens et le régime de la société d’acquêts. Un autre régime appelé « communauté de meubles et …

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