Pourquoi consulter un planificateur financier?

Comment déterminer si vos rêves sont réalisables et ce qu’ils vous coûteront? Quels placements devriez-vous faire dans votre REER et qu’est-ce que vous devriez mettre hors REER? Est-ce que votre dossier financier est à jour? Toutes ces questions ne sont pas simples, surtout qu’elles impliquent habituellement plusieurs facteurs. C’est pourquoi vous devriez consulter un planificateur financier. Évaluer votre situation financière de façon objective, c’est son métier!

Les planificateurs financiers sont formés pour aborder les domaines suivants :

• assurance
• aspects légaux
• finances
• fiscalité
• placements
• retraite
• succession

Des chiffres qui parlent

Une planification financière peut vous aider à atteindre vos objectifs de vie. Ceux qui ont effectué une planification financière rapportent en effet qu’ils sont plus susceptibles d’atteindre leurs objectifs. La MOITIÉ de ceux qui ont effectué une planification financière estiment qu’ils pourront prendre leur retraite avec le style de vie qu’ils désirent… tandis que 18 % seulement de ceux qui n’ont pas de planification financière affirment qu’ils sont sur la bonne voie.

Voici d’autres chiffres qui en disent long :

• 36 % des personnes qui n’ont effectué aucune planification financière bénéficient de la tranquillité d’esprit tandis que 61 % des personnes qui ont effectué une planification financière ont la tranquillité d’esprit
• 57 % des Canadiens sans planification financière estiment qu’ils arrivent à peine à joindre les deux bouts chaque mois; 70 % de ceux qui disposent d’une planification financière ne s’inquiètent pas de leur survie économique.
• 72 % de ceux qui disposent d’une planification financière considèrent que leurs proches seraient en bonne posture, financièrement, s’il venait à leur arriver quelque chose, contre seulement 38 % chez ceux qui n’ont pas fait leur planification financière.
• 31 % des gens sans planification financière disent qu’ils sont en mesure de prendre les vacances de leur choix chaque année; 66 % des gens dotés d’une planification financière ont cette chance.
• Près de 75 % des personnes ayant une planification financière sont en voie d’acquérir leur propre résidence. Moins de 50 % de ceux qui n’ont pas de planification financière estiment qu’ils sont sur la bonne voie pour l’acquisition de leur résidence.
• 76 % des personnes qui font affaire avec un planificateur financier ont rapporté qu’elles se sentaient plus en contrôle de leurs finances personnelles. Au contraire, seulement 35 % des individus qui n’ont pas encore reçu quelque conseil professionnel que ce soit se sentent en contrôle de leurs finances personnelles.

*Toutes les statistiques proviennent de l’étude Value of Financial Planning Study (2010), menée au nom du Financial Planning Standards Council.