Le 20 octobre dernier avait lieu l’édition 2011 du RENDEZ-VOUS de la planification financière!
Voici un compte-rendu de la journée!
10 h – Mot de bienvenue donné par Sylvain Houde, planificateur financier et président du groupe de travail qui a organisé le
Rendez-vous de la planification financière.
Début des consultations gratuites avec les planificateurs financiers.
11 h 30 - En compagnie de Charles-Olivier Lafleur, la planificatrice financière Martine Berthelet a animé un jeu questionnaire sur la planification financière. Ceux qui sont venus jouer le jeu ont pu participer au tirage pour gagner un iPad 2!
Des questions comme « Savez-vous où va votre argent? » ont été posées aux gens présents. Ceux-ci pouvaient voter en utilisant des télécommandes de votation. Les résultats étaient ensuite affichés à l’écran. Nous avons ainsi vu que 50 % des participants ont répondu « J’épargne, je paye mes dépenses fixes à l’aide de virements automatiques et je dépense l’excédent sans m’endetter. »
à la question « Savez-vous où va votre argent? »
À partir des réponses du public, nos animateurs ont ensuite discuté des options qui ont été choisies. Une activité amusante et éducative!
14 h 30 – M. Sylvain Houde a procédé au tirage du iPad 2. Et la grande gagnante : Madame Sully Escobar, qui était sur place et a pu réclamer son prix directement.
16 h 30 – Fin des activités. Cent trente personnes ont profité de l’événement pour consulter un planificateur financier.
Rendez-vous l’an prochain!
Ce qu’on dit les planificateurs financiers qui ont donné des consultations gratuites…
Pierre Brunette, Pl. Fin.
J’ai beaucoup apprécié répondre aux différents visiteurs lors de cette journée. Les questions étaient variées mais tournaient presque toutes autour de la retraite. La grande majorité des personnes se questionnent sur le montant des capitaux qu’ils doivent détenir avant de prendre leur retraite. Les gens pensent qu’il y a un chiffre magique à atteindre pour leur retraite au lieu de réaliser que les capitaux nécessaires seront en relation directe avec leurs besoins financiers pendant la retraite.
Amine Chbani, Pl. Fin.
La majorité des questions qui m’ont été posées concernent la retraite, la différence entre un CELI et un REER et s’il est mieux d’investir dans un CELI ou dans un REER. Aussi, plusieurs personnes m’ont posé des questions par rapport à l’impact fiscal de la vente d’une résidence principale ou secondaire.
Yvan Fournier, Pl. Fin.
Les consultations que j’ai données étaient surtout axées vers la fiscalité et la retraite. De plus, on m’a beaucoup demandé s’il existait des Pl. Fin. à honoraires seulement, sans vente de produit. Ma réponse était oui, bien sûr!
Josée Jeffrey, Pl. Fin.
Cette journée au milieu de cette place publique a été une très belle occasion de sensibiliser le grand public. Les consultations ont été profitables pour les gens qui, très souvent, n’ont pas les moyens de consulter un planificateur financier. Les conseils en fiscalité ont primé dans mes rencontres.
Michel Payette, Pl. Fin.
Ce fut une expérience intéressante et enrichissante!
Linda Roux, Pl. Fin.
C’est toujours un plaisir de participer à cet événement et j’ai eu la surprise de reconnaître une personne qui était là l’année dernière et qui est revenu me voir! Une autre personne était vraiment préparée, avec documents à l’appui et plusieurs questions écrites à me poser. Je pense que cela démontre qu’on est en train de créer un engouement pour l’événement!
