Ce qu’il faut savoir
Au Québec toute personne qui se dit planificateur financier ou Pl. Fin. doit satisfaire aux exigences suivantes :
- posséder un diplôme de l’IQPF
- avoir un permis d’exercice émis par l’Autorité des marchés financiers ou être autorisé à porter le titre par un ordre professionnel qui a conclu une entente avec l’Autorité des marchés financiers (ordre des CA, des CGA, des Adm.A. et Chambre des notaires du Québec).
Assurez-vous que votre planificateur financier réponde à ces critères!
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Que fera votre planificateur financier?
Avant de vous proposer un plan d’action, votre planificateur financier vous rencontrera pour vous expliquer sa démarche et son rôle et pour déterminer son mandat avec vous. Il effectuera la cueillette des données et renseignements personnels nécessaires et vous aidera à déterminer vos objectifs.
À partir de ces renseignements, il pourra analyser votre situation actuelle et élaborer des stratégies et recommandations. Il vous les présentera dans un rapport de planification financière personnelle. Celui-ci devrait couvrir les sept domaines d’intervention reconnus : aspects légaux, succession, assurance et gestion des risques, finance, fiscalité, placement et retraite.
Vous pourrez ensuite décider ensemble d’exécuter ou non les stratégies proposées, et déterminer la méthode et la fréquence du suivi de votre dossier.
N’oubliez pas, une planification financière personnelle intégrée nécessite un contrat de service professionnel entre votre planificateur financier et vous. Si votre planificateur financier ne couvre que certains aspects de votre situation financière, il n’exécutera alors qu’un contrat partiel.
