play_circle_filled
play_circle_filled
Alliez vos passions pour les gens et les chiffres
La profession de planificateur financier ou planificatrice financière (Pl. Fin.) vous promet une carrière stimulante, humaine et payante.
1
Propulsez votre carrière
2
Aidez les autres à réaliser leurs rêves
3
Obtenez plus d’autonomie
Trouvez la formation qu’il vous faut
Pour les Pl. Fin.
Cours de formation continue
Continuez d’évoluer dans votre carrière en planification financière.
arrow_forward
Programme de spécialisation
Accompagnez les gens dans leurs projets d’entrepreneuriat.
NOUVEAU
arrow_forward
Pour les autres spécialistes
Cours de perfectionnement
Bonifiez vos connaissances pour accompagner votre clientèle.
arrow_forward
Pour le grand public
FORMATION CONTINUE
Forfait illimité
Économisez à l’infini
Prix du forfait illimité :
1 999 $**
FORMATION CONTINUE
Forfait régulier
Économisez sur votre formation
Prix du forfait régulier :
1 599 $*
Apprenez tout sur la planification financière
Nouvelles
Chantal Lamoureux reçoit la Distinction Fellow 2024 CRHA Canada
Montréal, 29 avril 2024 – L’Institut de planification financière (l’Institut) est fier d’annoncer que sa présidente-directrice générale et secrétaire, Chantal Lamoureux, a reçu la Distinction Fellow 2024 de la part de la Fédération nationale en ressources humaines, CRHA Canada.
La Distinction Fellow est la plus haute reconnaissance accordée aux personnes détenant le titre de CRHA. Cette distinction reconnaît la contribution à l’essor et au rayonnement de la profession par le leadership, la réputation, les compétences et les réalisations.
Chantal est reconnue pour son leadership remarquable, son aptitude à fédérer des individus de divers horizons afin de stimuler le développement personnel et organisationnel. Elle a mené à bien des projets d’ampleur qui ont influencé positivement des milliers de personnes, en mettant toujours l’accent sur l’enrichissement des compétences et des savoirs. Son implication dans les domaines de l’éducation et de la formation est digne de mention, reflétant sa conviction que ces domaines sont essentiels pour construire un avenir meilleur.
Son engagement à partager ses connaissances est également salué, Chantal ayant contribué à des publications spécialisées et participé à de nombreux événements en tant que conférencière. Elle a écrit des articles pour La Revue RH, pour des blogues et a même été citée dans des ouvrages universitaires, notamment le manuel de référence des professeurs Saks et Haccoun qui est utilisé dans les programmes universitaires partout au Canada : « Managing performance through training and development ». Elle a été maintes fois conférencière aux événements de l’Ordre des CRHA et auprès d’organismes comme les événements Les Affaires, la Société québécoise de psychologie du travail et des organisations et même auprès de décideurs institutionnels comme le conseil d’administration de Retraite Québec. Elle est souvent invitée comme panéliste ou modératrice de panels avec différents experts de la planification financière.
À la tête de l’Institut depuis seulement 2020, Chantal Lamoureux exerce déjà une grande influence sur la profession de planificateur financier ou planificatrice financière, au Québec comme dans le reste du Canada. Passionnée par le développement des compétences, elle cherche continuellement de nouvelles façons d’améliorer l’intégration des apprentissages. Sous sa gouverne, l’Institut a conçu son tout premier programme de spécialisation pour les Pl. Fin. Et s’est doté d’un Guide des compétences des Pl. Fin., un outil qui viendra façonner la profession au cours des années à venir.
Outre son expérience professionnelle, Chantal Lamoureux s’est également impliquée auprès de diverses associations au fil des années. Ainsi, elle est vice-présidente du conseil d’administration du Musée de la civilisation du Québec depuis janvier 2022. Elle assure aussi la présidence du conseil d’administration de KSO Inc. depuis juillet 2022 et est administratrice de la Fondation pour l’alphabétisation depuis juin 2023. Elle est également très présente dans les médias, faisant la promotion de la planification financière et, par le fait même, d’une meilleure littératie financière pour le public. Elle a en outre participé à la série Format économique à l’automne 2023. Produite par Savoir Média avec le soutien de l’Institut, cette série vise à augmenter la littératie financière des Québécois et des Québécoises de tous âges.
« Je souhaite mettre en lumière l’impact profond de Chantal sur la profession RH, certes, mais aussi sur celle de la planification financière, par sa capacité d’innovation, son leadership et son engagement professionnel et communautaire. Son parcours est célébré comme un exemple d’engagement et d’excellence », a affirmé Bernard Fortin, MBA, FCSIMD, Adm.A., Pl. Fin., B.I.B.C., président du conseil d’administration de l’Institut.
À propos de l’Institut de planification financière
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut de planification financière a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
Source :
Luc Landry,
Vice-président, communications et marketing numérique
luc.landry@institutpf.org
Liette Pitre,
Responsable des communications
liette.pitre@institutpf.org
30 avril 2024
L’Institut de planification financère et FP Canada publient les Normes d’hypothèses de projection 2024
Montréal et Toronto – L’Institut de planification financière (l’Institut) et FP Canada ont publié les Normes d'hypothèses de projection 2024 et leur Addenda, destinés aux planificateurs financiers et planificatrices financières du pays. Les nouvelles Normes entreront en vigueur dès le 30 avril 2024.
Selon Chantal Lamoureux, LL. B., CRHA, Distinction Fellow, IAS.A, présidente-directrice générale de l’Institut, « les Normes d’hypothèses de projection sont importantes parce qu’elles permettent aux planificateurs financiers et aux planificatrices financières de faire des plans financiers en sachant que leurs projections sont fondées sur des hypothèses solides. Révisées par des spécialistes de l’industrie à chaque année, les Normes servent dans l’élaboration de simulations, et peuvent donc aider la clientèle à atteindre ses objectifs à moyen et à long terme. »
Lancées par l’Institut en 2008, les Normes d’hypothèses de projection sont devenues pancanadiennes en 2015, lorsque le Financial Planning Standards Council (maintenant FP Canada) s’est joint à l’Institut pour développer l’outil. Le document contient des estimations de taux qui permettent d’établir des projections à long terme (10 ans ou plus). Pour les projections financières à plus court terme, les planificateurs financiers et planificatrices financières peuvent utiliser les taux de rendement réels des investissements à terme fixe détenus jusqu'à l'échéance et les rendements en dividendes des actions.
Les Normes d’hypothèses de projection sont développées et mises à jour par un comité composé de personnes qui détiennent le titre de Pl. Fin. (Québec) ou la certification CFPMD (reste du Canada), et qui sont aussi actuaires ou détiennent le titre de CFA. Les deux membres du comité qui détiennent le titre de Pl. Fin. sont Nathalie Bachand et Martin Dupras, tous deux Fellow de l’Institut. Le Comité des Normes d’hypothèses de projection est encadré par un panel, un groupe indépendant constitué de planificateurs financiers ou planificatrices financières (Pl. Fin. ou CFPMD) et d’un membre du public.
Pour l'année 2024, les Normes d’hypothèses de projection sont :
Inflation : 2,10 %
Rendement (taux nominaux)
Court terme : 2,40 %Revenu fixe : 3,40 %Actions canadiennes : 6,40 %Actions étrangères (pays développés) : 6,50 %Actions étrangères (pays émergents) : 8,30 %
Taux d'emprunt : 4,40 %Croissance du MGAP ou MGA ou salaire : 3,10 %
Nouvelles considérations pour 2024
Bien que la stabilité soit importante dans l'établissement des Normes d’hypothèses de projection, les rendements attendus peuvent fluctuer de façon importante d'une année à l'autre. Pour en tenir compte, les rendements attendus basés sur le marché sont inclus dans le calcul des Normes à partir de 2024.
Un Addenda aux Normes d’hypothèses de projection
Depuis 2017, les Normes d'hypothèses de projection sont accompagnées d'un Addenda. Ce document supplémentaire fournit les sources de données sur lesquelles les Normes d'hypothèses de projection sont basées. L'Addenda permet aux planificateurs financiers et planificatrices financières de bien comprendre et de reproduire les calculs recommandés. Il inclut désormais une matrice de corrélation démontrant la relation entre les modèles de rendement des différentes catégories d'actifs.
L'Addenda inclut aussi un graphique illustrant la comparaison entre les Normes depuis 2009 et les taux de rendement réels au fil des ans. « Lorsque l'on s’attarde aux taux réels de janvier 2009 à janvier 2024, on constate que les taux des Normes se situent dans la même fourchette, ce qui témoigne de leur fiabilité et de la validité des projections », déclare Derek Dedman, CFPMD, M.Sc., CFA, et président du Comité des Normes d’hypothèses de projection.
À propos de l’Institut de planification financière
En tant que leader du développement et de la promotion de la planification financière personnelle, l’Institut de planification financière a pour mission de s’assurer que les professionnels et professionnelles des services financiers d’aujourd’hui et de demain possèdent les savoirs, le savoir-faire et le savoir-être nécessaires pour contribuer au mieux-être financier des personnes, des familles et des collectivités.
À propos de FP Canada
Fondé en 1995, FP Canada est un organisme sans but lucratif de formation, de certification et de surveillance professionnelle qui travaille dans l'intérêt public. FP Canada fait la promotion du bien-être financier de tous les Canadiens et toutes les Canadiennes en se vouant à l'avancement de la planification financière professionnelle au Canada. Visitez le site Web de FP Canada pour plus d'information.
Source :
Luc Landry,Vice-président, communications et marketing numérique514 767-4040 ou 1 800 640-4050, poste 237
Liette Pitre,Responsable des communications514 767-4040 ou 1 800 640-4050, poste 235
23 avril 2024
Les mises en candidature sont maintenant ouvertes pour les reconnaissances de FP Canada
FP Canada accepte actuellement les mises en candidature pour deux distinctions prestigieuses : la distinction FP Canada Fellow et le prix Donald J. Johnston pour l'ensemble des réalisations en planification financière. Ces distinctions reconnaissent les personnes qui ont apporté une contribution significative à la profession de planificateur financier ou planificatrice financière au Canada.
Distinction de Fellow de FP Canada
Le titre de Fellow de FP Canada reconnaît les personnes qui ont contribué de façon importante à la réalisation du mandat de FP Canada, qui est de faire progresser la profession de planificateur financier ou planificatrice financière au Canada.
Les critères d'attribution du titre de Fellow de FP Canada sont les suivants :
Un historique de bénévolat de longue date qui démontre directement un engagement à faire progresser le mandat et l'objectif de FP Canada. Avoir élaboré ou inspiré d'autres personnes à élaborer ou à adopter les normes de FP Canada afin de servir l'intérêt public et de renforcer la réputation des certifications de FP Canada - la certification CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® et la certification QUALIFIED ASSOCIATE FINANCIAL PLANNER™.
La date limite pour soumettre les candidatures est le 20 mai 2024. Pour obtenir plus de détails et les lignes directrices complètes sur les mises en candidature, visitez la section Fellow de FP Canada du site web de FP Canada.
Prix Donald J. Johnston pour l'ensemble des réalisations
Le prix Donald J. Johnston pour l'ensemble des réalisations est décerné à des personnes qui ont apporté une contribution importante au cours de leur vie et qui ont eu un impact positif sur les certifications de FP Canada et sur la profession de planificateur financier ou planificatrice financière. Le prix porte le nom de Donald J. Johnston, qui a dirigé FP Canada pendant sa première décennie. Les candidates et candidats potentiels au prix Donald J. Johnston doivent être membres de FP Canada et avoir eu un impact significatif et profond sur la profession et le public qu'elle sert. La date limite de mise en candidature est le 20 mai 2024. Pour de plus amples renseignements, visitez la section du prix Donald J. Johnston du site Web de FP Canada.
11 avril 2024
