C'est l'environnement juridique dans lequel vous évoluez au Québec et qui définit votre identité, ainsi que vos droits et obligations par rapport à votre prochain.

On parle ici des risques qui menacent votre sécurité financière ou celle de votre famille, par exemple en cas de décès. Le planificateur financier mesure les conséquences financières et vous propose des stratégies pour les gérer.

Combien valez-vous? Votre planificateur financier sait très bien que vous valez beaucoup plus que la valeur nette qu’il calcule pour vous, mais il doit tout savoir sur les éléments qui composent votre actif et votre passif pour vous appuyer dans l’atteinte de vos objectifs financiers.

L'impôt est nécessaire au financement des dépenses publiques et à une certaine justice sociale. Mais même si nous devons tous payer notre juste part, il reste que personne ne devrait payer plus qu’il ne le faut. Votre planificateur y voit pour vous.

Avec sa connaissance des notions de placement, le planificateur financier est en mesure d'évaluer votre portefeuille actuel et de vous guider dans le choix d’une stratégie de placement appropriée à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs. Ensuite, il pourra coordonner la mise en place de cette stratégie et en suivre l’évolution.

La retraite représente le dernier tiers de votre vie. C’est beaucoup d’années, et il faut les planifier. Avez-vous déjà pensé à la façon dont vous passerez ces années? Avez-vous une idée de l’âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D’où proviendront vos revenus? Votre planificateur financier vous amènera à vous poser les bonnes questions.

Dans toute planification financière, il faut tenir compte des notions juridiques qui ont une influence sur la transmission et la conservation de votre patrimoine au décès, c’est-à-dire votre succession.