Qui est le ou la Pl. Fin.?
La planificatrice financière et le planificateur financier, ou Pl. Fin. de son p’tit nom, est un expert des finances. C’est un professionnel capable d’analyser tous les aspects de votre situation, puis de développer un plan d’action personnalisé pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Mes rêves sont-ils réalisables? Combien me coûteront-ils? Quels placements devrais-je faire dans mon REER? Ou dans mon CELI?
Ces questions, et toutes les autres que vous vous posez sur votre situation actuelle et sur votre avenir financier, ne sont pas simples. Elles impliquent habituellement plusieurs facteurs. Le planificateur financier ou la planificatrice financière peut vous aider à y voir clair. Évaluer votre situation financière de façon objective, c’est son métier!
Des exigences rigoureuses
Au Québec, toute personne qui se dit Pl. Fin. doit :
- posséder un diplôme de l’Institut québécois de planification financière
- avoir un permis d’exercice émis par l’Autorité des marchés financiers ou être autorisé à porter le titre par un ordre professionnel qui a conclu une entente avec l’Autorité des marchés financiers (Ordre des comptables professionnels agréés du Québec (CPA) et Ordre des Adm.A.).
Assurez-vous que votre planificateur financier ou planificatrice financière réponde à ces critères.