Budget, placement, planification financière personnelle intégrée, retraite… oui, mais pas seulement! La planification financière est un processus en plusieurs étapes qui va bien au-delà. Un planificateur financier est un professionnel qui :

1

Évalue votre situation financière personnelle

2

La compare à la situation souhaitée

3

Élabore des stratégies en fonction de vos priorités

 

Le planificateur financier assure votre tranquillité d’esprit

Il vous aide à atteindre vos objectifs de vie et à réaliser vos rêves. Une planification financière se fait en continu, dans le respect de vos capacités et de vos priorités : les événements de la vie sont souvent imprévisibles. Un bon plan d’action financier est adaptable et doit refléter vos aspirations et votre réalité et prévoit :

1

Un examen régulier de vos progrès

2

Une réévaluation des stratégies financières en place

3

Des mises à jour lorsque nécessaire

C’est pour qui?

Chacun peut bénéficier d’une planification financière, peu importe son âge ou ses moyens. Et c’est prouvé : les Québécois qui s’engagent dans une telle démarche se portent mieux financièrement et émotionnellement.

Ils sont davantage alignés avec leurs objectifs financiers et leur plan de retraite, ils ont une meilleure aptitude à l’épargne, sont plus confiants face aux défis de la vie et se permettent davantage de vacances et de loisirs. Avez-vous :

  • fini de payer vos dettes d’études et obtenu un emploi bien rémunéré?
  • reçu un héritage et voulez savoir comment l’investir?
  • des objectifs de vie qui semblent a priori contradictoires?
  • un projet et voulez prévoir l’impact qu’il aura sur votre famille?
  • des rêves et envie de savoir s’ils sont réalisables?
  • un rythme de vie que vous souhaitez conserver à la retraite?
  • un mariage à planifier?

Dans toutes ces situations, une bonne planification financière serait des plus utiles… Ces situations et bien d’autres, car autant il y a d’individus, autant il y a de plans possibles!

Se fixer des objectifs de vie

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