La question des finances personnelles cause des maux de tête à beaucoup de citoyens.

Globalement, les gens manquent de confiance en eux, n’arrivent pas à respecter le chemin qu’ils se sont tracé et n’atteignent pas leurs objectifs. En réalité, la plupart des personnes n’ont pas de plan. C’est ce qui ressort d’un sondage commandité par le partenaire canadien de l’IQPF, le Financial Planning Standards Council, auprès de 19 000 citoyens de 19 pays, incluant le Canada.

Ainsi, si vous avez l’impression que vos finances vous échappent, vous n’êtes pas seul(e). Plus de 8 personnes sur 10 considèrent ne pas en savoir suffisamment à propos de leur propre situation financière. La même proportion trouve difficile de suivre leurs stratégies en matière de finances. Tant et si bien que seulement 2 personnes sur 10 – tous pays confondus – ont confiance de pouvoir atteindre leurs objectifs.

Si vous aviez un plan à dresser pour votre famille, quelles seraient vos priorités? Voici ce que les personnes interrogées avaient en tête :

  • éliminer mes dettes
  • pouvoir faire face à une urgence
  • acheter une maison
  • économiser pour ma retraite
  • mieux gérer mes finances en général
  • soutenir financièrement un proche
  • mieux gérer mes placements

Malgré ces bonnes intentions, seulement 1 personne sur 3 a établi, par écrit, une planification financière. Pourquoi si peu? Les autres n’ont tout simplement pas trouvé de professionnel en qui placer leur confiance.

Tout va pourtant bien mieux avec un planificateur financier, et l’IQPF est bien placé pour le savoir! La plupart des personnes qui font affaire avec un planificateur financier sont plus confiantes d’atteindre leurs objectifs, se considèrent mieux informées et sont davantage capables de maintenir leurs stratégies.

Au moment d’évaluer leur planificateur financier, leurs clients notent :

  • l’honnêteté et l’intégrité
  • la propension à prioriser les intérêts du client
  • la compréhension des besoins et objectifs du client
  • l’habileté à parler en mots clairs des questions financières

Autre qualité reconnue : les planificateurs financiers consacreraient deux fois plus de temps que d’autres professionnels de la finance à travailler directement avec leurs clients, pour les aider à élaborer leur plan et à atteindre leurs objectifs – dans le domaine de la finance comme dans la vie!

Aller mieux… ça commence avec une personne de confiance. Il est peut-être temps de trouver votre planificateur financier.

Adaptation française de Why Life’s Better with a CFP® Professional